投资咨询业务属于金融类相关经营活动，需按监管要求合规开展，主要面向金融信息咨询、投资分析建议、市场研究报告等服务场景。开展相关业务需具备对应主体资质、合规制度与专业人员，严禁非法证券期货活动、代客理财、保本承诺等违规行为。

一、适用业务范围

• 提供宏观经济、行业市场、项目投资等分析研究服务

• 出具投资可行性研究报告、尽职调查报告、商业计划书

• 提供非证券期货类的投资策略、资产配置咨询

• 企业投融资顾问、并购重组咨询、项目对接服务

二、禁止开展的业务（无资质严禁触碰）

• 证券投资咨询、期货投资咨询（需证监会专项审批）

• 代客理财、代操盘、承诺收益、保本保息

• 非法吸收公众存款、非法集资、资金池运作

• 未经许可从事基金销售、私募资管等金融业务

三、开展投资咨询业务基本条件

• 主体为合法注册的公司，经营范围包含投资咨询、经济信息咨询等相关表述

• 拥有固定经营场所和开展业务所需的办公条件

• 配备具备金融、经济、财务等相关专业背景的从业人员

• 建立完善的合规管理制度、风险提示制度、客户信息保护制度

• 业务全程留痕，不涉及资金归集、不触碰客户账户

四、合规经营要点

• 明确告知客户服务内容不构成具体交易指令，不承诺收益

• 完善风险告知书，客户签字确认，留存服务档案

• 不使用夸大、误导性宣传，不进行保本、高收益类营销

• 不参与证券、期货、外汇、贵金属等场外非法交易撮合

• 不向不特定公众公开募资，不发展下线、不做层级分销

五、常见资质与备案说明

• 一般工商类投资咨询：完成工商注册，经营范围规范即可开展非持牌类咨询业务

• 证券投资咨询：需取得中国证监会颁发的证券投资咨询业务资格，门槛高、监管严

• 私募基金相关：如需从事私募管理，需在中国证券投资基金业协会登记备案

六、落地服务建议

投资咨询业务监管趋严，经营范围设置、宣传文案、合同条款均需严格合规。海南赋德实业有限公司可提供一站式服务，包括公司注册、经营范围规范、合规制度搭建、业务流程梳理、风险防控指导等，帮助企业合法开展投资咨询业务，避免触碰监管红线，实现长期稳健经营。